8月30日晚間，華林證券（002945.SZ）對外披露2024年中報。報告期內(nèi)，在A股市場交投活躍度有所降溫環(huán)境下，公司保持戰(zhàn)略定力，以市場需求為導(dǎo)向，不斷完善優(yōu)化財(cái)富管理、投行、資管、自營等各業(yè)務(wù)條線。此外，公司緊密圍繞“打造新一代年輕化的科技金融公司”的戰(zhàn)略目標(biāo)，不斷優(yōu)化產(chǎn)品及服務(wù)體驗(yàn)，提升核心競爭力。而在數(shù)智化浪潮下，華林證券加大AI領(lǐng)域的研究與投入，切實(shí)推進(jìn)自身數(shù)智化應(yīng)用落地，加快形成新質(zhì)生產(chǎn)力。

中報顯示，華林證券上半年實(shí)現(xiàn)營收6.18億元，同比增長31.51%，同期實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤1.23億元，同比增長19.52%，營收與凈利潤均創(chuàng)同期歷史新高。據(jù)Choice數(shù)據(jù)顯示，在非銀金融證券行業(yè)50家上市公司中，營收與凈利潤同比雙增長的僅占五分之一，華林證券就位列其中，且業(yè)績增速名列前茅。

值得一提的是，公司半年報發(fā)布的當(dāng)天，華林證券還同步公告了《關(guān)于計(jì)提預(yù)計(jì)負(fù)債的公告》。公告顯示，針對“紅博會展專項(xiàng)計(jì)劃”，公司基于謹(jǐn)慎性原則，綜合考慮該資產(chǎn)的租金收益、市場價格以及專項(xiàng)計(jì)劃全部份額的可能償付金額等情況，計(jì)提預(yù)計(jì)負(fù)債3012.40萬元，預(yù)計(jì)減少凈利潤2544.31萬元。在扣減該筆預(yù)計(jì)負(fù)債的情況下，華林證券仍在上半年實(shí)現(xiàn)近20%的凈利潤增長，展現(xiàn)了較好的綜合實(shí)力和發(fā)展?jié)摿Α?/p>

核心業(yè)務(wù)發(fā)展愈發(fā)穩(wěn)健

加速打造差異化競爭路線

華林證券主要從事財(cái)富管理、投資銀行、資產(chǎn)管理、自營業(yè)務(wù)、私募股權(quán)投資及另類投資業(yè)務(wù)等，公司現(xiàn)已成為行業(yè)內(nèi)具有一定競爭力和差異化特色的全國性綜合類上市券商，保持著良好的資本回報率。報告期內(nèi)，華林證券推進(jìn)各業(yè)務(wù)條線穩(wěn)步發(fā)展。

財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面，公司從客戶側(cè)優(yōu)化入手，通過多重營銷策略相結(jié)合的方式拓展業(yè)務(wù)、提高客戶滿意度，有效確保信用業(yè)務(wù)運(yùn)行穩(wěn)健運(yùn)行。截至報告期末，公司融資余額42.32億元，同比增長4.94%，市占率同比有所提升，而平均維持擔(dān)保比例為222.03%，風(fēng)險水平持續(xù)可控。針對金融產(chǎn)品銷售，公司堅(jiān)持“精品化”路線，推動自有優(yōu)質(zhì)資管產(chǎn)品銷售，順應(yīng)市場需求增加ETF產(chǎn)品銷售，并重點(diǎn)推動固收、固收+、量化類產(chǎn)品銷售。上半年，華林證券非貨基金銷量同比增長31.56%，非貨基金保有量同比增長25.85%。

針對自營業(yè)務(wù)，華林證券固收方面堅(jiān)持低信用風(fēng)險品種為主的投資策略，重點(diǎn)布局國債、地方政府債、政策性銀行債、同業(yè)存單等優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。而權(quán)益類投資保持穩(wěn)健風(fēng)格，側(cè)重高股息策略，上半年取得較高收益。據(jù)Choice數(shù)據(jù)顯示，報告期內(nèi)公司自營業(yè)務(wù)收入達(dá)1.84億元，同比增長超四倍。

上半年以來，隨著IPO節(jié)奏的優(yōu)化，使券商投行業(yè)務(wù)經(jīng)營壓力增加，投行均謀求向非IPO業(yè)務(wù)方向的突破。對此，華林證券積極響應(yīng)市場變化，實(shí)施業(yè)務(wù)主動轉(zhuǎn)型策略，重心轉(zhuǎn)向并購重組、北交所、新三板等多元化業(yè)務(wù)并重發(fā)展，致力于打造綜合性投資銀行。而在今年新“國九條”“科八條”陸續(xù)出臺下，有關(guān)并購重組的政策利好不斷涌現(xiàn)。華林證券緊抓政策機(jī)遇期，報告期內(nèi)積極拓展上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，為上市公司提供獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問服務(wù)、挖掘標(biāo)的、增強(qiáng)資金方和產(chǎn)業(yè)方互動，以及資源整合相關(guān)服務(wù)，并為上市公司籌劃并購重組方案。

整體來看，華林證券所打造的差異化發(fā)展路線已愈發(fā)清晰。其憑借自身優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，正在有針對性地進(jìn)行前瞻業(yè)務(wù)拓展，且投入資源、人力均聚焦在特定行業(yè)、特定區(qū)域上，從而形成錯位競爭優(yōu)勢，進(jìn)而依托“投資+投行”的全生命周期能力為客戶帶來更為專業(yè)的服務(wù)。

近期，證監(jiān)會已就“活躍資本市場、提振投資者信心”成立了專項(xiàng)工作組，在集思廣益的基礎(chǔ)上，專門制定工作方案，確定了活躍資本市場、提振投資者信心的一攬子政策措施。一系列政策將在邊際上改善市場交易活躍度，市場流動性和政策驅(qū)動下券商板塊整體估值或?qū)⑦M(jìn)一步抬升，華林證券亦有望展現(xiàn)出更大業(yè)績張力。

積極擁抱新質(zhì)生產(chǎn)力

數(shù)智化轉(zhuǎn)型賦能業(yè)務(wù)發(fā)展

報告期內(nèi)，華林證券緊跟行業(yè)趨勢，以新質(zhì)生產(chǎn)力為引領(lǐng)，緊密圍繞“打造新一代年輕化的科技金融公司”的戰(zhàn)略目標(biāo)，加快自身數(shù)智化轉(zhuǎn)型升級。據(jù)了解，公司已建立起“以數(shù)據(jù)說話，讓數(shù)據(jù)輔助決策”的數(shù)據(jù)思維，并融入至自身文化、組織、基礎(chǔ)建設(shè)3大方面，同時不斷強(qiáng)化數(shù)智化能力建設(shè)，以此提升決策效率和質(zhì)量。

在此基礎(chǔ)上，今年以來，華林證券更進(jìn)一步推進(jìn)數(shù)智化能力在業(yè)務(wù)場景的落地與探索，賦能各業(yè)務(wù)條線發(fā)展，加速推動科技金融轉(zhuǎn)型進(jìn)程，培育新質(zhì)生產(chǎn)力。

在財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面，公司持續(xù)推進(jìn)科技金融戰(zhàn)略舉措落地，聚焦用戶核心需求，不斷打磨海豚股票App，優(yōu)化獲客鏈路，推動財(cái)富管理從傳統(tǒng)營銷模式向數(shù)字化營銷模式轉(zhuǎn)變。在業(yè)務(wù)端，對客戶進(jìn)行更加精細(xì)化的管理，緊貼客戶需求；在研發(fā)端，規(guī)劃引入大語言模型技術(shù)，進(jìn)一步提升用戶體驗(yàn)。同時，公司持續(xù)優(yōu)化線下分支機(jī)構(gòu)管理模式，形成了線上引流、線下轉(zhuǎn)化的協(xié)同發(fā)展模式。

當(dāng)前，人工智能技術(shù)變革歷史性機(jī)遇下，證券行業(yè)催生了“AI+”新型服務(wù)。在此背景下，華林證券旗下的信息技術(shù)專業(yè)子公司海豚科技已成功設(shè)立并運(yùn)營。子公司肩負(fù)“以科技創(chuàng)新為動力，引領(lǐng)華林金融業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)跨越式成長，并在人工智能時代引領(lǐng)證券行業(yè)發(fā)展”的重任，專注于 App 產(chǎn)品的優(yōu)化與迭代，不斷精進(jìn)用戶體驗(yàn)，以滿足客戶多元化、多層次的需求。在 AI 人工智能快速發(fā)展的趨勢下，海豚科技在大型語言模型領(lǐng)域投入了充分的資源進(jìn)行研究探索，公司將積極把握人工智能技術(shù)變革的機(jī)遇，提升在線服務(wù)的智能化水平，確?？蛻舻母鞣N訴求能夠得到迅速響應(yīng)。

同時，公司通過建立多樣化的客戶交流方式，促進(jìn)客戶之間、客戶與投資顧問之間的有效溝通與互動。公司深入優(yōu)化與今日頭條的合作，并在今日頭條財(cái)經(jīng)欄位上線了由華林證券提供的股票行情、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)服務(wù)，為海豚股票 App 帶來了新的用戶增長點(diǎn)。在深化與火山引擎的合作方面，華林證券持續(xù)優(yōu)化從今日頭條平臺引入的財(cái)經(jīng)內(nèi)容，通過采納字節(jié)體系的數(shù)字化營銷推薦工具套件，打通客戶生命周期各階段的數(shù)據(jù)鏈路，構(gòu)建了精準(zhǔn)的用戶畫像，并基于這些畫像及用戶行為數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)了全生命周期的自動化推薦運(yùn)營，實(shí)現(xiàn)內(nèi)容消費(fèi)用戶數(shù)量持續(xù)增長和用戶粘性不斷加強(qiáng)，極大提升數(shù)字化運(yùn)營的效能。 此外，華林證券在智能交易服務(wù)體驗(yàn)上進(jìn)行全鏈路的升級與優(yōu)化，豐富了行情、自選、F10 基礎(chǔ)層面的功能，增加智能條件單、增值指標(biāo)，旨在幫助廣大投資者更加精準(zhǔn)地捕捉市場機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)投資價值的最大化。

不僅如此，作為西藏唯一一家上市券商，華林證券更依托其AI探索成果及金融科技實(shí)力，助力藏族聚居區(qū)教育的數(shù)字化進(jìn)程。報告期內(nèi)，華林證券還開啟了“華林未來芯教師”AI 公益項(xiàng)目，旨在提升西藏地區(qū)教師的數(shù)字素養(yǎng)，同時也讓鄉(xiāng)村孩子對人工智能有所了解，提供啟蒙幫助。據(jù)了解，截至目前，該項(xiàng)目已完成首期線上培訓(xùn)，吸引了來自西藏、新疆、黑龍江、河南、上海、廣東等25個省市自治區(qū)77個區(qū)縣的教師積極參與，6000多名教師正式報名。另有1.4萬名教師慕名而來，共計(jì)2萬名教師加入學(xué)習(xí)。

當(dāng)前，隨著 AI、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的蓬勃發(fā)展，處于科技金融轉(zhuǎn)型加速階段的華林證券，以全新之姿展現(xiàn)出向 “新” 提質(zhì)、借 “智” 升級的風(fēng)貌，并收獲了一系列顯著成果，對核心業(yè)務(wù)起到了強(qiáng)有力的推動作用。隨著公司 “AI+” 解決方案與數(shù)智化能力的持續(xù)落地和提升，華林證券即將開啟數(shù)智化發(fā)展的嶄新篇章，其特色鮮明的綜合金融服務(wù)平臺屬性或?qū)⒂l(fā)凸顯。

免責(zé)聲明：本文僅供參考，不構(gòu)成投資建議。

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