新華財經和面包財經根據相關監管部門公開通報的處罰信息，對壽險公司2024年上半年的違規處罰數據進行了統計分析，從罰款金額和罰單數量角度透視券商合規情況。金融監管部門主要包括證監會及證監會分局、證券交易所、人民銀行及分行等。

以處罰公告日統計，2024年上半年，共有40家壽險公司收到金融監管部門出具的以機構為處罰對象的罰單，罰單數量共計263張。

梳理發現，2024年上半年，在上述263張罰單中，中國人壽、新華保險等10家壽險公司被處罰金額超百萬元；中國人壽、泰康人壽等9家壽險公司收到罰單數量較多，均超過10張。

? 2024年上半年罰單數超200張??

根據相關監管部門公開通報的處罰信息，以處罰公告日統計，2024年上半年，共有40家壽險公司收到金融監管部門出具的以機構為處罰對象罰單，罰單數量共計263張。? ?

圖1：2024年上半年壽險公司罰款金額及罰單數

從單家機構來看，2024年上半年，中國人壽、新華保險等10家壽險公司被處罰金額超百萬元；中國人壽、泰康人壽等9家壽險公司收到罰單數量較多，均超過10張。

? 3家壽險公司收百萬大額罰單??

根據監管部門通報信息統計，2024年上半年，平安人壽、新華保險、太平洋人壽收超百萬元大額罰單。其中，2張為人民銀行分支機構開具，涉及未按規定履行客戶身份識別義務等違法違規行為。

另外，單張處罰金額在30萬元至100萬元的罰單數為41張，處罰金額在30萬元以下的罰單數為217張。

圖2：2024年上半年壽險公司單張被處罰金額分布

2024年1月，新華保險因“未按照規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”，被中國人民銀行北京市分行處以罰款428.74萬元。2024年6月，新華保險寧波分公司因“財務業務數據不真實；給予投保人保險合同約定以外利益；個人保險代理人學歷不真實；違規跨區域經營保險業務”，被國家金融監督管理總局寧波監管局警告并處罰款69萬元。? ?

2024年6月，太平洋人壽因“未經備案情況下向客戶推介銷售非保險金融產品、銷售誤導、虛構保險中介業務套取費用、未按規定使用經備案的保險費率、財務數據不真實”，被國家金融監督管理總局深圳監管局處以罰款118萬元。

? 9家壽險公司收超10張罰單??

根據監管部門通報信息統計，2024年上半年，中國人壽、泰康人壽等9家壽險公司收到罰單數量較多，均超過10張。

圖3：2024年上半年壽險公司單家罰單數分布

具體來看，根據監管部門通報信息統計，2024年上半年，涉及中國人壽的罰單有40張，處罰金額合計701.98萬元。

2024年5月，中國人壽廣西分公司因“對投保人隱瞞與保險合同有關的重要情況；未按規定使用經備案的保險條款、保險費率”，被國家金融監督管理總局廣西監管局處以罰款80萬元。2024年1月，中國人壽甘肅省分公司因“未真實記錄客戶身份證、電話號碼等信息”，被國家金融監督管理總局甘肅監管局處以罰款50萬元。

2024年上半年，涉及泰康人壽的罰單有23張，處罰金額合計355.95萬元。2024年4月，泰康人壽江蘇蘇州中心支公司因“欺騙投保人；給予投保人保險合同外利益；健康險產品銷售不規范；虛掛人力；虛列費用；未落實公司內部控制制度；內部控制制度缺失、單證管理制度落實不到位；個人保險代理人執業登記管理不規范”，被國家金融監督管理總局蘇州監管分局。?

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