面包財(cái)經(jīng)根據(jù)相關(guān)監(jiān)管部門(mén)公開(kāi)通報(bào)的處罰信息，對(duì)國(guó)有銀行2024年的違規(guī)處罰數(shù)據(jù)進(jìn)行了不完全統(tǒng)計(jì)分析，從罰單數(shù)量、罰款金額等角度透視國(guó)有銀行合規(guī)情況。金融監(jiān)管部門(mén)主要包括國(guó)家金融監(jiān)管總局及派出機(jī)構(gòu)、央行及其分支機(jī)構(gòu)、國(guó)家外匯管理局等。

以處罰公告日統(tǒng)計(jì)，2024年，金融監(jiān)管部門(mén)開(kāi)出的涉及國(guó)有銀行及其分支機(jī)構(gòu)，以機(jī)構(gòu)為處罰對(duì)象的罰單數(shù)為597張，涉及被罰沒(méi)總金額超3.5億元。

2024年度，在統(tǒng)計(jì)梳理的597張罰單中，涉及11張300萬(wàn)元及以上的大額罰單。其中，工商銀行單張罰單被罰金額居首，超1000萬(wàn)元。郵儲(chǔ)銀行、交通銀行等都收到了單張被罰沒(méi)金額超過(guò)300萬(wàn)元的大額罰單。

2024年國(guó)有銀行累計(jì)罰沒(méi)超3.5億元

面包財(cái)經(jīng)根據(jù)相關(guān)監(jiān)管部門(mén)公開(kāi)通報(bào)的處罰信息，以處罰公告日統(tǒng)計(jì)，2024年度，金融監(jiān)管部門(mén)開(kāi)出的涉及國(guó)有銀行及其分支機(jī)構(gòu)，以機(jī)構(gòu)為處罰對(duì)象的罰單數(shù)為597張，涉及被罰沒(méi)總金額超35009.77萬(wàn)元。

從單家機(jī)構(gòu)來(lái)看，2024年，農(nóng)業(yè)銀行被罰沒(méi)金額7197.87萬(wàn)元，居于國(guó)有銀行首位；中國(guó)銀行、建設(shè)銀行分居第二、第三位，分別被罰沒(méi)6269.05萬(wàn)元和6008.6萬(wàn)元。

從處罰機(jī)構(gòu)來(lái)看，國(guó)家金融監(jiān)管總局及派出機(jī)構(gòu)共開(kāi)出452張罰單，累計(jì)罰沒(méi)約2.72億元；國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)共開(kāi)出405張罰單，累計(jì)罰沒(méi)約5684.09萬(wàn)元；央行及其分支機(jī)構(gòu)共開(kāi)出40張罰單，累計(jì)罰沒(méi)約2137.02萬(wàn)元。

另外，在統(tǒng)計(jì)梳理的597張罰單中，涉及11張300萬(wàn)元及以上的大額罰單。其中工商銀行單張罰單被罰金額居首，為1050萬(wàn)元。此外，郵儲(chǔ)銀行、交通銀行等都收到了單張被罰沒(méi)金額超過(guò)300萬(wàn)元的大額罰單。

中國(guó)銀行：2024年收129張罰單

2024年度，涉及中國(guó)銀行及其分支機(jī)構(gòu)的罰單有129張，罰沒(méi)金額合計(jì)6336.89萬(wàn)元，其中，涉及1張單張?zhí)幜P金額430萬(wàn)元的大額罰單。

2024年1月5日，中國(guó)銀行因“部分重要信息系統(tǒng)識(shí)別不全面，災(zāi)備建設(shè)和災(zāi)難恢復(fù)能力不符合監(jiān)管要求；重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更未向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，且投產(chǎn)及變更長(zhǎng)期不規(guī)范引發(fā)重要信息系統(tǒng)較大及以上突發(fā)事件；信息系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不到位、處置不及時(shí)，引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件；監(jiān)管意見(jiàn)整改落實(shí)不到位，引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件等九項(xiàng)違法違規(guī)行為”，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局處以罰款430萬(wàn)元。

除此之外，中國(guó)銀行還有14張罰單的被罰沒(méi)金額在100萬(wàn)元或以上。公開(kāi)信息顯示，2024年6月18日，中國(guó)銀行股份有限公司揚(yáng)州分行由于：“向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；貸款資金用途管控不到位；貸款分類(lèi)不準(zhǔn)確；票據(jù)和信用證業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實(shí)；滾動(dòng)簽發(fā)銀行承兌匯票虛增存貸款規(guī)模；貸款資金轉(zhuǎn)作保證金”，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局揚(yáng)州監(jiān)管分局沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)294.462007萬(wàn)元。

2024年9月30日，中國(guó)銀行股份有限公司重慶市分行由于違反信用信息采集、提供、查詢(xún)相關(guān)管理規(guī)定，被中國(guó)人民銀行重慶市分行處以罰款238萬(wàn)元。

2024年12月20日，中國(guó)銀行股份有限公司大荔縣支行由于貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局渭南監(jiān)管分局處以罰款85萬(wàn)元。同時(shí)，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司大荔縣支行副行長(zhǎng)王升被禁止終身從事銀行業(yè)工作，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司大荔縣支行業(yè)務(wù)發(fā)展部客戶(hù)經(jīng)理王平、支行業(yè)務(wù)發(fā)展部主任左校強(qiáng)均被處以警告。

郵儲(chǔ)銀行：因貸款違規(guī)收645萬(wàn)元大額罰單

根據(jù)監(jiān)管部門(mén)通報(bào)信息統(tǒng)計(jì)，2024年，涉及郵儲(chǔ)銀行及其分支機(jī)構(gòu)的罰單有72張，總罰沒(méi)金額合計(jì)約4231.43萬(wàn)元，其中，涉及9張單張?zhí)幜P金額在100萬(wàn)元及以上的大額罰單。

2024年1月9日，郵儲(chǔ)銀行浙江省分行因“個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款管理不審慎，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)主體注銷(xiāo)問(wèn)題；向公務(wù)員發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款；個(gè)人貸款資金違規(guī)挪用入股市；個(gè)人貸款資金違規(guī)挪用入房市；資金回流股東實(shí)質(zhì)置換土地購(gòu)置成本；未按工程進(jìn)度發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款；貸款“三查”不到位，重大負(fù)面信息披露不充分；流動(dòng)資金貸款被挪用入股市；流動(dòng)資金貸款被挪用于信托等投資；企業(yè)劃型管理不到位，小微企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí)；住房按揭貸款資金未直接支付至預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(hù)等違法違規(guī)行為”，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局處以罰款645萬(wàn)元。

2024年12月6日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司云南省分行因“減費(fèi)讓利政策落實(shí)不到位、貸款“三查”嚴(yán)重不審慎、未落實(shí)授信條件發(fā)放貸款、信用卡透支資金被挪用、個(gè)人貸款支付管理與控制不到位” 等多項(xiàng)違規(guī)，云南金融監(jiān)管局對(duì)郵儲(chǔ)銀行云南省分行罰款190萬(wàn)元，對(duì)相關(guān)分支機(jī)構(gòu)罰款300萬(wàn)元，合計(jì)罰款490萬(wàn)元。

2024年4月26日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司石家莊市廣安支行因占?jí)贺?cái)政存款或者資金，被中國(guó)人民銀行河北省分行警告并處罰款246萬(wàn)元。

2024年12月13日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司陜西省分行因違反反洗錢(qián)管理規(guī)定，被中國(guó)人民銀行陜西省分行處以罰款193萬(wàn)元。

交通銀行： 收16張百萬(wàn)級(jí)大額罰單

根據(jù)監(jiān)管部門(mén)通報(bào)信息統(tǒng)計(jì)，2024年，涉及交通銀行及其分支機(jī)構(gòu)的罰單有73張，雖然整體罰單數(shù)量較少，但總罰沒(méi)金額合計(jì)約5903.44萬(wàn)元，主要由于百萬(wàn)以上罰單較多。數(shù)據(jù)顯示，2024年，交通銀行及其分支機(jī)構(gòu)共收到16張罰沒(méi)金額在100萬(wàn)元及以上的罰單。

2024年8月2日，?交通銀行股份有限公司湖北省分行因：“線上抵押貸管理不盡職，形成不良；按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)管理不盡職；房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款貸后管理不盡職；貸款三查不盡職形成重大損失；經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸風(fēng)險(xiǎn)管理不盡職；違規(guī)發(fā)放并購(gòu)貸款用于股本權(quán)益性投資；內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局處以罰款490萬(wàn)元。

2024年12月17日，交通銀行股份有限公司天津萬(wàn)德莊支行由于授信管理不到位；關(guān)聯(lián)關(guān)系識(shí)別不到位、未按集團(tuán)客戶(hù)統(tǒng)一授信；員工管理不到位、員工從事違法活動(dòng)，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局天津監(jiān)管局處以罰款370萬(wàn)元。

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