新華財經和面包財經研究員根據監管部門公開披露的監管和行政處罰通報梳理了持牌支付機構主要罰單信息。以處罰公告日統計， 2024年上半年，已獲許可機構的支付公司共有26家機構被處罰 ，共計罰沒金額超過1億元。

其中，共有8家支付機構被罰沒金額超過百萬元。單家機構來看，2024年上半年，浙江航天電子、樂刷科技被罰沒金額在支付公司中排名第一及第二，均超2000萬元。

?大額罰單頻現 支付機構2024上半年被罰沒總額超1億元?

統計數據顯示，2024年上半年，以處罰公告日統計，已獲許可機構的支付公司共有26家機構被處罰，共被罰沒金額超1億元，較上年大幅增長。從支付機構被處罰的主要違規事實來看，支付結算管理和賬戶管理等是監管重點 。

數據顯示，罰沒金額超過500萬元以上的大額罰單涉及事由大多是違法商戶管理、違反支付結算管理規定。

圖1：2022上半年-2024上半年支付公司被罰沒金額

從單家來看，2024年上半年，共有8家支付公司收到了大額罰單。單家支付公司方面，浙江航天電子、樂刷科技有限公司2024年上半年的被罰沒金額分居第一及第二，均超2000萬元。除了浙江航天電子及樂刷科技之外，還有6家支付公司累計被罰沒金額超過100萬元。? ?

其中，重慶市錢寶科技服務有限公司及平安付科技服務有限公司在2024年上半年的被罰沒金額位居支付公司前列，被罰沒均超700萬元。

圖2：2024年上半年已獲許可支付機構被罰沒超百萬公司

?浙江航天電子、樂刷科技等罰沒超2000萬元?

具體來看，5月31日，中國人民銀行對浙江航天電子信息產業有限公司開出巨額罰單。

數據顯示，浙江航天電子信息產業有限公司因違反機構管理規定、違反商戶管理規定、違反清算管理規等8項違規，警告，沒收違法所得1596.31萬元，罰款2825.31萬元 。? ?

圖3：浙江航天電子信息產業有限公司被處罰截圖

時任公司總經理助理牟某燕，對未按規定履行客戶身份識別、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，共四項違規行為負有責任，被處罰款11.5萬元。

時任公司商務部總監張某權對違反機構管理規定、違反商戶管理規定、違反清算管理規定、違反賬戶管理規定，共四項違規行為負有責任，被警告并罰款30萬元。

3月8日，根據央行福建省分行行政處罰公示，樂刷科技有限公司福建分公司因涉4項違法行為類型，被央行警告，沒收違法所得1308萬元，并處罰款1446萬元。? ?

圖4：樂刷科技被處罰截圖

與此同時，時任樂刷科技有限公司福建分公司副總經理的張某，因對福建樂刷“違反商戶管理規定、違反交易信息管理規定”等多項違法行為負有責任，被央行警告，并處罰款25萬元。

5月15日，重慶市錢寶科技服務有限公司因違反非銀行支付機構客戶備付金存管管理、違反非金融機構支付服務管理等6項規定被中國人民銀行重慶市分行警告，并處744 萬元罰款，沒收違法所得9.8萬元。

時任重慶市錢寶科技服務有限公司執行董事兼法定代表人羅某因對重慶市錢寶科技服務有限公司違法行為負有責任被警告，并處26.3萬元罰款。? ?

圖5：重慶市錢寶科技服務有限公司被處罰截圖

此外，平安付科技服務有限公司因違反機構管理規定、違反備付金管理規定等7項規定被中國人民銀行深圳市分行給予警告，沒收違法所得50.5萬元，并處罰款659萬元。

同時，時任平安付科技服務有限公司互聯網支付部副總經理林某凡被給予警告，處罰款21萬元。

?多家機構更名 平安旗下兩張牌照合并?

2024年上半年，隨著《非銀行支付機構監督管理規定》以及配套《實施細則》的相繼推出，支付機構的名稱變更、牌照合并等均在持續推進中。

2024年6月14日，中國人民銀行發布了非銀行支付機構重大事項變更許可信息公示（截至2024年6月）。

公示顯示，中國人民銀行批準了多家支付機構更名。具體來看，多家支付機構在更名后公司名稱均增加“支付”二字。

其中，武漢合眾易寶科技有限公司變更名稱為“抖音支付科技有限公司”。公開信息顯示，武漢合眾易寶成立于2012年，2014年獲得由人民銀行頒發的《支付業務許可證》。? ?

圖6：非銀行支付機構重大事項變更許可信息公示截圖

此外，公示還披露了部分支付公司的增資及合并。其中，央行同意平安付電子支付有限公司合并平安付科技服務有限公司，合并后，平安付電子支付有限公司注冊資本增至11.69億元、《支付業務許可證》業務類型增加預付卡發行與受理（全國），平安付科技服務有限公司終止支付業務并注銷《支付業務許可證》；同意平安付電子支付有限公司主要出資人由上海捷銀電子商務有限公司變更為平安壹錢包電子商務有限公司。

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